Банки России нашли новый инструмент для блокировки счетов и вкладов клиентов, сообщает газета «Известия» со ссылкой на клиентов Сбербанка и МКБ. Так, у клиентов начали запрашивать данные о тратах снятых средств и об образе, которым они зарабатывали для вклада.
В случае непредоставления информации кредитные организации грозят блокировкой счета или вклада. Эти действия банки обосновают «антиотмывочным» законом, по которому, однако, обычно блокируют счета только за подозрительные операции.
Как заявили в Сбербанке, при выявлении необычных операций банк просит клиента пояснить происхождение средств. Пороговые суммы и критерии подозрительных операций, однако, в банке не уточнили.
Согласно закону, суммы должны превышать 600 тыс. рублей.
В свою очередь, Росфинмониторинг перенаправил вопросы Центробанку, не увидев со стороны банков превышения полномочий.
Эксперты считают подобную тенденцию опасной, отмечая, что массовые блокировки помешают добросовестным клиентам и бизнесу.
