Центральный Банк России. Фото REUTERS/Scanpix
Центральный Банк России позволил банкам полностью прекращать обслуживание клиентов, уличенных в попытке произвести сомнительную операцию по одному из его счетов.
Согласно действующим правилам, банк может прекратить обслуживать только тот счет, с которого была произведена сомнительная операция, пишет "Коммерсант". Новое правило позволит полностью разрывать отношения с клиентом в случае, если своими действиями он нарушает законодательство в области незаконной легализации денежных средств.
Руководители ряда банков одобрили нововведение.
«Если клиент совершает сомнительные операции по одному из счетов, то для нас он автоматически становится сомнительным клиентом»,— сообщил заместитель руководителя службы финансового мониторинга клиентских операций ВТБ 24 Игорь Венгеров.
«Не желающие добровольно уходить из банка сомнительные клиенты могли доставить массу проблем. У нас был такой проблемный клиент с кредитом в банке. И как бы нам ни хотелось с ним расстаться, мы не рискнули расторгать кредитный договор: в суде он бы мог взыскать с нас ущерб, полученный из-за досрочного погашения кредита, а также заявить об ущербе, нанесенном его деловой репутации», - рассказал начальник юридического управления СДМ-банка Александр Голубев.