Центральный банк России. Фото Фотобанк Moscow-Live / CC BY-NC-SA 2.0
Российские банки будут обязаны сообщать Центробанку информацию обо всех переводах между физическими лицами — в частности, персональные данные отправителей и получателей, назначение платежа, сумму, время и страну перевода, сообщает РБК со ссылкой на представителей трех источников на платежном рынке.
В данный момент Банк России уже может запрашивать такую информацию у любого банка, но до сих пор это делалось точечно — теперь же кредитным организациям разослали специальную форму отчетности о p2p-транзакциях (т. е. от физлица к физлицу), — сообщил порталу представитель платежной компании QIWI.
По его информации, ЦБ собирается «периодически» запрашивать такую информацию начиная с 2022 года. Это же подтвердил зампредседателя правления Совкомбанка Олег Машталяр.
Как пишет РБК со ссылкой на представителя Центробанка, это делается для «оптимизации представления данных», «получения актуальной информации о платежных услугах» и «формирования статистических показателей».
В отчеты банков необходимо будет включать все входящие и исходящие переводы, которые физлица осуществляют между двумя картами, счетами, электронными кошельками, между картой, электронным кошельком и абонентским счетом на телефоне, а также через систему быстрых платежей, платежные терминалы, трансграничные переводы и такие системы денежных переводов как Western Union или Contact.
К p2p-операциям не относятся переводы на депозиты, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, счета юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, пояснили изданию в Центробанке.
Кроме банков, отчитываться обязаны будут магазины и юрлица, предоставляющие онлайн-сервисы по переводам.
Ценробанк будет формировать запрос по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях будут запрашиваться ID, ИНН, паспорт и телефон конкретного физлица.
Выписки с расчетных счетов может получать налоговая инспекция и Росфинмониторинг.
