Банки России начали требовать от клиентов в письменном виде обосновывать переводы небольших сумм от 1000 рублей. Как сообщает газета «Известия» со ссылкой на клиентов финансовых учреждений, если человек не сможет объяснить источник этих денег, и на что он их будет потратить, его карту или счет могут заблокировать.
Издание, в частности, сообщает о подобных требованиях со стороны Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка. Основная цель нововведения — остановить мошенничество или уход от налогов со стороны граждан. Однако, в Центробанке подобные действия назвали незаконными, заявив, что столкнувшиеся с подобной ситуацией клиенты могут пожаловаться регулятору.
В ЦБ отметили, что в рамках противодействия мошенничеству банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, только если сочтет, что в транзакции есть указывающие на вероятность совершения признаки без согласия владельца средств.
«Таким признаком может быть в том числе несоответствие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента, пояснили в пресс-службе Банка России. Но в этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа, указали представители регулятора. Все, что ей необходимо, — это получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции», — пояснили в пресс-службе ЦБ.
