«Коммерсант» узнал о появлении в российских банках неофициальных «черных списков» клиентов, которым отказывают в проведении финансовых операций.
По данным издания, такие перечни появились для того, чтобы банки могли избежать выполнения требования Центробанка и Росфинмониторинга о реабилитации клиентов из официальных «черных списков». Отмечается, что отказы клиентам из неофициального перечня нигде не документируются, в связи с чем банки не отчитываются об этом в Росфинмониторинг.
«Проблема в том, что в крупных банках с развитой розницей выявление сомнительных транзакций происходит в автоматическом режиме. И когда летом 2017 года ЦБ начал рассылать списки отказников, кредитные организации автоматом стали заносить всех сомнительных клиентов в эти списки»,— объяснил сопредседатель комитета Ассоциации российских банков Алексей Тимошкин.
Клиент одного из банков рассказал «Коммерсанту», что ему отказали в получении перевыпущенной карты и других банковских операциях, не объяснив причину. Он обратился в ЦБ РФ, однако там ему не смогли исчерпывающе объяснить ситуацию.
